UIGEA 2006: Закон об ответственности за интернет-азартные игры

UIGEA 2006 — это американский федеральный закон, который регулирует онлайн-азартные игры и запрещает азартным бизнесам принимать платежи за незаконные по федеральному или государственному законодательству ставки. Принятый как часть Закона о безопасности портов, этот акт оказал значительное влияние на развитие интернет-гемблинга в США и во всём мире. Несмотря на свои цели, закон вызывает критику за неэффективность и вытеснение легальных операторов с рынка.

Закон об ответственности за незаконные интернет-азартные игры 2006 года (UIGEA) — это американское законодательство, регулирующее онлайн-азартные игры. Он был добавлен в качестве раздела VIII к Закону о безопасности портов (SAFE Port Act), который в основном регулировал безопасность портов. UIGEA запрещает азартным бизнесам «сознательно принимать платежи в связи с участием другого лица в пари или ставке, которые осуществляются через интернет и являются незаконными согласно федеральному или государственному законодательству». Закон специально исключает фэнтези-спорт, отвечающие определённым требованиям, игры, основанные на мастерстве, а также законные внутригосударственные и межплеменные азартные игры. Закон не упоминает прямо государственные лотереи и не уточняет, является ли законным межштатное пари на скачках.

История онлайн-азартных игр

Апелляционный суд США пятого округа постановил в ноябре 2002 года, что Федеральный закон о проводной передаче информации запрещает электронную передачу информации для спортивных ставок через телекоммуникационные линии, но подтвердил решение нижестоящего суда о том, что этот закон «в буквальном смысле не запрещает интернет-азартные игры на игры случая». Хотя некоторые штаты имеют законы, специально запрещающие онлайн-азартные игры, многие этого не делают. Кроме того, для начала деятельности онлайн-казино требуется лицензия штата. Единственный штат, когда-либо выдавший такую лицензию — Невада в марте 2013 года.

История законодательства

Закон был принят в последний день перед тем, как Конгресс прервал работу на выборы 2006 года. По словам сенатора Фрэнка Лаутенберга (Frank Lautenberg), никто из членов конференц-комитета Сената и Палаты представителей не видел окончательный текст законопроекта перед его принятием. Журнал The Economist писал, что эти положения были «наспешно приписаны в конец не связанного с ними законодательства».

Хотя законопроект с положениями об азартных играх ранее обсуждался и был принят Палатой представителей, Закон о безопасности портов (H.R. 4954), принятый Палатой 4 мая и Сенатом 14 сентября, не содержал никаких следов Закона об ответственности за незаконные интернет-азартные игры, который был включён в Закон о безопасности портов, подписанный президентом Джорджем Бушем (George W. Bush) 13 октября 2006 года. UIGEA был добавлен в Отчёт конференции 109-711 (представлен в 21:29 29 сентября 2006 года), который был принят Палатой представителей голосованием 409–2 и Сенатом единогласно 30 сентября 2006 года.

Среди сторонников закона в Конгрессе были представитель Джим Лич (Jim Leach), бывший председатель Комитета по банковским вопросам Палаты представителей, и представитель Роберт Гудлатт (Robert Goodlatte), соавтор H.R. 4411 (Закона о запрещении и ответственности за интернет-азартные игры). Билл Фрист (Bill Frist), бывший лидер большинства в Сенате, и Джон Кайл (Jon Kyl) оба получили признание за ускорение принятия UIGEA в Сенате. Хотя положения Закона о безопасности портов, связанные с интернет-азартными играми, были взяты исключительно из H.R. 4411, значительные части были удалены, включая текст, относящийся к Федеральному закону о проводной передаче информации.

Закон о запрещении интернет-азартных игр, предыдущая версия части законопроекта об азартных играх, был принят Палатой в 1999 году, но не прошёл в Сенате отчасти из-за влияния лоббиста Джека Абрамова (Jack Abramoff).

Раздел 5364 UIGEA требовал, чтобы нормативные акты были выданы Федеральной резервной системой и Министерством финансов в течение 270 дней после принятия закона. В октябре 2007 года эти агентства выпустили «Уведомление о предлагаемом нормотворчестве», которое фактически отложило проект нормативных актов UIGEA для общественного обсуждения. В ответ на это уведомление было получено 410 ответов от депозитных учреждений, ассоциаций депозитных учреждений, групп защиты государственной политики, потребителей, «связанных с азартными играми» организаций, операторов платёжных систем, федеральных агентств и членов Конгресса.

Администрация Буша ранее заняла позицию, что она не будет окончательно утверждать никакие правила до 1 ноября 2008 года. Это последнее нормотворчество, которое связывает руки входящей администрации, обычно называется «полуночным указом».

Окончательные нормативные акты (названные «Окончательным правилом») были выпущены 12 ноября 2008 года и вступили в силу 19 января 2009 года, за день до вступления в должность администрации Обамы. Соответствие требованиям не требовалось до 1 декабря 2009 года, чтобы дать участникам возможность внедрить необходимые меры безопасности и процедуры.

Детали закона

Согласно обзору, размещённому на веб-сайте FDIC, закон запрещает азартным бизнесам «ограниченные операции». Ограниченные операции включают азартные бизнесы, когда они сознательно принимают платежи от другого лица в пари или ставке через интернет. Он также требует, чтобы Министерство финансов и Совет Федеральной резервной системы в консультации с Генеральным прокурором издали нормативные акты, требующие от определённых участников платёжных систем, которые могут быть использованы для незаконных интернет-азартных игр, иметь политику и процедуры, разумно предназначенные для выявления и блокирования или иного предотвращения или запрещения обработки ограниченных операций. Эти нормативные акты независимы от любой другой нормативно-правовой базы, такой как Закон о банковской тайне или нормативные акты по защите потребителей.

Раздел 5361, Выводы и цель

Закон начинается с выводов и целей Конгресса. Выводы включают рекомендацию Национальной комиссии по изучению влияния азартных игр. Один из выводов, утверждаемых в начале законопроекта, — это утверждение о том, что интернет-азартные игры — растущая проблема для банков и компаний, выпускающих кредитные карты. Вводная часть закона также указывает, что «необходимы новые механизмы для обеспечения соблюдения законов об азартных играх в интернете», особенно для трансграничных ставок. Закон содержит пункт, который гарантирует, что никакие изменения не будут внесены в какой-либо другой закон или индейский договор. Этот пункт указывает на то, что закон не может быть использован в качестве защиты от другого преступления или для расширения существующих азартных игр.

Раздел 5362, Определения

Этот раздел определяет определения терминов азартных игр, используемых во всём законе. Закон определяет пари или ставку как включающие риск чего-либо ценного в результате конкурса, спортивного события «или игры, зависящей от случая». Ограничение «игры, зависящей от случая» предназначено для включения интернет-покера. Затем закон рассматривает вопрос о мастерстве, описывая пари как включающие покупку «возможности» выиграть лотерею, эта лотерея будучи в основном зависящей от случая. Закон прямо запрещает лотереи, основанные на спортивных событиях. Некоторые виды деятельности, такие как ценные бумаги и товары, включая фьючерсы, торгуемые на американских биржах, по закону объявляются не являющимися азартными играми. «Назначенная платёжная система» охватывает любую систему, используемую кем-либо, участвующим в денежных переводах, которую федеральное правительство определяет как потенциально используемую для незаконных азартных игр. «Поставщик финансовых услуг» — это очень широкое определение, охватывающее всех, кто участвует в передаче денег для незаконных интернет-азартных игр. Это прямо включает «оператора терминала, на котором может быть инициирован электронный перевод средств» и международные платёжные сети. «Интерактивный компьютерный сервис» включает поставщиков интернет-услуг. «Ограниченная операция» означает любую передачу денег, связанную с незаконными интернет-азартными играми. «Незаконные интернет-азартные игры» определяются как размещение, получение или передача пари, которые являются незаконными согласно федеральному, государственному или племенному законодательству. Закон говорит игнорировать промежуточные компьютеры и смотреть на место, где было сделано или получено пари. Чтобы заставить казино сообщать о крупных наличных операциях, федеральный закон был изменён, чтобы определить «финансовое учреждение» как включающее крупные азартные бизнесы. Все остальные определения являются стандартными.

Раздел 5363, Денежные переводы

Этот раздел охватывает денежные переводы. Законопроект гласит: «Ни одно лицо, занимающееся азартными играми или ставками, не может сознательно принимать» никакие денежные переводы каким-либо образом от лица, участвующего в незаконных интернет-азартных играх. Это включает кредитные карты, электронные переводы средств и даже бумажные чеки. Однако ограничение на переводы ограничивается только интернет-азартными бизнесами, а не просто игроками. Это также не распространялось бы на обработчиков платежей или поставщиков интернет-услуг, даже в соответствии с теорией пособничества. Закон не делает преступлением сознательную передачу средств для незаконных азартных игр. Ни игрок, ни посредник не могут быть привлечены к ответственности за это преступление. Язык закона даже исключает возможность привлечения финансовых учреждений и хостов компьютеров в соответствии с теорией пособничества, поскольку он прямо указывает в разделе определений, что занятие азартным бизнесом не включает поставщика финансовых услуг или поставщика интернет-услуг.

Раздел 5364, Нормативные акты

В соответствии с разделом 5364 федеральные регуляторы имеют 270 дней с момента подписания законопроекта для разработки нормативных актов, позволяющих выявлять и блокировать операции с сайтами азартных игр. Нормативные акты требуют, чтобы все, кто связан с «назначенной платёжной системой», выявляли и блокировали все ограниченные операции. Закон позволяет федеральным регуляторам освобождать операции, когда требование выявления и блокирования было бы непрактичным, например бумажные чеки.

Раздел 5365, Гражданские иски

Поскольку нет способа регулировать зарубежные обработчики платежей, раздел 5365 закона позволяет Соединённым Штатам и генеральным прокурорам штатов подавать гражданские иски в федеральный суд. Суды имеют право выдавать временные запретительные приказы и предварительные и постоянные судебные запреты для предотвращения ограниченных операций. Однако это неэффективно против обработчиков платежей, которые полностью находятся за границей. Закон предусматривает ограниченные гражданские средства правовой защиты против «интерактивных компьютерных сервисов». Поставщик интернет-услуг может быть обязан удалить сайты и заблокировать гиперссылки на сайты, которые передают деньги на сайты незаконных азартных игр. Поставщики интернет-услуг не обязаны следить за тем, отправляют ли их пользователи средства обработчикам платежей или даже непосредственно на сайты азартных игр. Но как только он получит уведомление от прокурора США или генерального прокурора штата, поставщик интернет-услуг может быть вынужден явиться на слушание, чтобы ему было приказано разорвать свои связи.

Другие соответствующие положения

Уголовные наказания в соответствии с разделом 5366 включают до пяти лет тюремного заключения, штраф и запрет на участие в азартных играх. В соответствии с разделом 5367 закон делает поставщиков интернет-услуг и финансовые учреждения ответственными, если они сами фактически управляют сайтами незаконных азартных игр. Наконец, закон просит, но не требует, чтобы исполнительная власть попыталась получить помощь других стран в обеспечении соблюдения этого нового закона и «поощрять сотрудничество иностранных правительств» в выявлении того, используются ли интернет-азартные игры для преступлений.

Критика

Противники UIGEA критиковали закон и считают, что он не сработает, сравнивая его с запретом алкоголя.

Консультант по азартным играм Майкл Шеклфорд (Michael Shackleford) также критиковал UIGEA, заявляя, что закон «несомненно подавил игровую активность», но не достиг своей основной цели, так как «существуют способы пополнения счётов без использования американских банков, и миллионы игроков это знают».

Многие утверждали, что закон не решил проблемы опасностей онлайн-азартных игр. Они утверждают, что закон и Министерство юстиции успешно вытеснили легко регулируемые крупные публичные компании с рынка и привели на рынок небольшие недобросовестные частные компании. Это может привести к усилению рисков злоупотребления потребителями, азартных игр несовершеннолетних, проблемных азартных игр и отмывания денег. Критики считают, что регулирование онлайн-азартных игр — лучшая альтернатива.

Ответы сайтов онлайн-азартных игр

Все сайты онлайн-азартных игр, котирующиеся на Лондонской фондовой бирже или аналогичных рынках, прекратили приём американских игроков в результате принятия закона, в то время как большинство непубличных компаний объявили о намерении продолжить приём американских клиентов.

PartyGaming, управляющая PartyPoker.com, увидела, как её публично торгуемые акции упали почти на 60% за 24 часа в результате принятия законопроекта. Компания была перемещена из индекса FTSE 100 в индекс FTSE 250 11 октября 2006 года.

Спор в ВТО

Антигуа и Соединённые Штаты были вовлечены в длительный спор Всемирной торговой организации по поводу ограничений США на онлайн-азартные игры. ВТО постановила 25 января 2007 года, что США нарушают свои договорные обязательства, не предоставляя полный доступ на рынок компаниям онлайн-азартных игр, базирующимся на островном государстве. 30 марта 2007 года ВТО подтвердила поражение США в этом деле.

19 июня Антигуа подала претензию на торговые санкции в размере 3,4 миллиарда долларов США против Соединённых Штатов, а также запрос на разрешение игнорировать американские законы об авторском праве и патентах. Эта претензия была подана через день после аналогичных требований компенсации, поданных Европейским союзом.

Соединённые Штаты урегулировали спор, предоставив уступки в других секторах. Администрация президента Джорджа Буша отказалась раскрыть детали этих уступок. В апреле 2008 года конгрессмены Барни Фрэнк (Barney Frank) и Рон Пол (Ron Paul) призвали сделать соглашения достоянием гласности. Они заявили, что уступки «могут стоить Соединённым Штатам многие миллиарды долларов в виде компенсации» и что ссылка администрации на «национальную безопасность» как причину для блокирования раскрытия информации в соответствии с Законом о свободе информации была «злоупотреблением процессом FOIA». Когда администрация продолжала держать информацию в секрете, организация Public Citizen подала иск от имени журналиста Эда Брейтона (Ed Brayton), чей запрос в соответствии с Законом о свободе информации был отклонён.

Оспаривание UIGEA

В мае 2009 года конгрессмен Барни Фрэнк внёс законопроект об отмене положений закона об азартных играх — «Закон о регулировании интернет-азартных игр, защите потребителей и обеспечении соблюдения», который направлен на отмену основных препятствий онлайн-игр UIGEA и дальнейшую защиту американцев от мошенничества, при этом защищая от азартных игр несовершеннолетних и проблемных игроков.

Фрэнк также внёс законопроект об отсрочке внедрения UIGEA на один год, до 1 декабря 2010 года. Законопроект был введён в действие, однако нормативные акты были продлены только до 1 июня 2010 года.

Правоприменение

В апреле 2011 года основатели PokerStars, Full Tilt Poker и Absolute Poker, трёх крупнейших компаний интернет-покера, которые тогда принимали американских игроков, были среди тех, кто был обвинён в нарушениях UIGEA. По словам прокурора США в Нью-Йорке, компании якобы пытались обойти правила UIGEA с помощью других лиц, действовавших в качестве «обработчиков платежей», помогая замаскировать доходы от азартных игр как платежи за несуществующие товары, такие как украшения или мячи для гольфа.

Что такое UIGEA 2006 и как он работает