Список афер и мошеннических схем — Gamblipedia

Афёры и мошенничество — это преступления, которые постоянно развиваются и адаптируются к новым технологиям. От классических уличных трюков до сложных онлайн-схем, мошенники используют психологические манипуляции и поддельные документы для достижения своих целей. Понимание основных типов афер и методов работы аферистов помогает защитить себя и своих близких от финансовых потерь.

Афёры и мошеннические схемы сложно классифицировать, так как они постоянно эволюционируют и часто содержат элементы нескольких типов. В этом списке того, кто совершает мошенничество, называют «аферистом», а предполагаемую жертву — «жертвой». Многие афёры направлены в первую очередь на пожилых людей, которые могут быть доверчивы и неопытны, особенно когда речь идёт о современных технологиях. Этот список не претендует на полноту, но охватывает наиболее распространённые примеры.

Схемы быстрого обогащения

Схемы быстрого обогащения чрезвычайно разнообразны: поддельные франшизы, «верные» сделки с недвижимостью, книги о быстром обогащении, семинары по накоплению богатства, самопомощь, «надёжные» изобретения, бесполезные товары, цепные письма, гадалки, шарлатаны, чудо-лекарства, мошенничество на валютном рынке, нигерийские денежные афёры, поддельные поиски сокровищ, амулеты и талисманы. К вариантам относятся пирамида (Ponzi scheme), матричная схема и другие.

Схема «денежного ящика»

Виктор Люстиг (Victor Lustig), австро-венгерский аферист, разработал и продавал «денежный ящик», который якобы мог печатать стодолларовые купюры из чистых листов бумаги. Жертва, видя огромные прибыли и не беспокоясь о морали, покупала машину за 25–102 тысячи долларов. Люстиг загружал аппарат шестью-девятью настоящими стодолларовыми купюрами для демонстрации, но после этого он выдавал только чистую бумагу. К тому времени, когда жертвы понимали, что их обманули, Люстиг уже был далеко.

Засолка месторождения

«Засолка» или «засолка шахты» — афёра, при которой драгоценные камни или золотую руду подбрасывают в шахту или на местность, чтобы обманом заставить жертву купить акции никчёмной или несуществующей горнодобывающей компании. Во время золотых лихорадок мошенники заряжали дробовики золотой пылью и стреляли в стены шахты, создавая видимость богатого месторождения. Примеры включают алмазную афёру 1872 года и мошенничество Bre-X (Bre-X gold fraud) в середине 1990-х годов.

Этот трюк был показан в сериале HBO «Deadwood» (Дедвуд), когда Эл Своренген и Э. Б. Фарнум обманывают Брома Гаррета, заставляя его поверить, что на участке, который Своренген собирается ему продать, есть золото.

Испанский узник

Афёра «Испанский узник» и её современный вариант — афёра с авансовым платежом или «нигерийское письмо» — предполагают привлечение жертвы к помощи в извлечении украденных денег из их укрытия. Жертва иногда верит, что сможет обмануть аферистов и забрать деньги, но любой, кто попытается это сделать, уже попался на основной крючок — веру в то, что деньги действительно там.

Многие аферисты используют дополнительные уловки, чтобы помешать жертве обратиться в полицию. Распространённый приём — побудить жертву использовать деньги, скрытые от налоговых органов. Жертва не может обратиться в полицию, не признав, что совершила налоговое мошенничество.

В одном из вариантов нигерийской афёры жертве говорят, что она помогает кому-то за границей собрать долги от корпоративных клиентов. Крупные чеки, украденные у компаний, отправляют жертве. Эти чеки изменяют так, чтобы они были выписаны на имя жертвы, а затем её просят обналичить их и перевести большую часть средств (минус комиссию) аферисту. Чеки часто совершенно подлинные, за исключением того, что информация о получателе была искусно изменена. Это подвергает жертву не только огромному долгу, когда банк вернёт деньги со счёта, но и уголовному преследованию за отмывание денег.

Трюки убеждения

Афёра с внуком

Пожилой человек получает звонок или письмо от кого-то, выдающего себя за его внука, который говорит, что попал в беду. Например, мошенник может заявить, что был арестован и нуждается в деньгах для залога или подарочных карточках, и просит не рассказывать об этом родителям внука, так как они «только расстроятся». Звонок — это мошеннический выдача себя за другое лицо, имя внука обычно получают из постов в социальных сетях или некрологов. Любые деньги, переведённые за границу, теряются навсегда.

Романтическая афёра

Традиционная романтическая афёра переместилась на сайты знакомств, получив новое название — «catfishing» (выдача себя за другого в интернете). Аферист активно развивает романтические отношения, часто обещая брак. Однако со временем становится ясно, что этот интернет-«возлюбленный» застрял в своей стране, не имея денег, чтобы уехать и встретиться с жертвой. Афёра превращается в мошенничество с авансовым платежом или мошенничество с чеками. Предлагаются самые разные причины отсутствия денег, но вместо того, чтобы просто одолжить деньги (авансовое мошенничество), аферист обычно заявляет, что у него есть чеки, которые жертва может обналичить от его имени и перевести деньги через необратимый сервис переводов, чтобы облегчить поездку (мошенничество с чеками). Конечно, чеки поддельные или украденные, и аферист никогда не совершает поездку: несчастная жертва остаётся с большим долгом и разбитым сердцем.

Варианты этой афёры используют ботов или даже живых людей, которые предлагают перейти на сайты видеочата. Сайты почти всегда требуют ввода кредитной карты. Мошенник настаивает, что сайт бесплатный, а карта нужна только для проверки возраста. Мошенник агрессивно настаивает на использовании сайта вместо более известных сервисов вроде Skype, Zoom или WhatsApp. Обычно такие сайты взимают относительно небольшую плату, часто около 25–50 долларов США. После оплаты мошенник исчезает, и сайт вскоре перестаёт существовать.

Мошенничество гадалок

Традиционная афёра включает гадание. Гадалка использует навыки холодного чтения, чтобы определить, что клиент действительно встревожен, а не просто ищет развлечения. Гадалка информирует жертву, что на неё наложено проклятие, и что за плату она может снять это проклятие. Жертве говорят, что проклятие находится в её деньгах; она приносит деньги в сумке, чтобы над ними совершили обряд, и уходит с сумкой бесполезной бумаги.

Эта афёра получила новую жизнь в электронную эпоху с помощью вирусных розыгрышей. Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражён вирусами и становится неработоспособным из-за поддельных предупреждений, если не будет выплачена взятка.

Афёры с золотым кирпичом

Афёры с золотым кирпичом предполагают продажу материального предмета дороже, чем он стоит. Название происходит от афёры продажи жертве якобы золотого слитка, который оказывается свинцом, покрытым золотом.

Игра со скрипкой

Игра со скрипкой использует технику «голубиного падения». Два аферистов работают вместе: один входит в дорогой ресторан в рваной одежде, ест и заявляет, что оставил кошелёк дома. В качестве залога аферист оставляет свою единственную ценность — скрипку, которая обеспечивает его жизнь. После его ухода второй аферист появляется, предлагает огромную сумму (например, 50 тысяч долларов) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на часы и спешит на встречу, оставляя свою визитную карточку. «Бедняк» возвращается, получив деньги на оплату еды и выкуп скрипки. Жертва, думая, что у неё есть предложение от второго сговорщика, покупает скрипку у скрипача, который «неохотно» соглашается продать её за определённую сумму, которая всё ещё позволяет жертве получить «прибыль» от ценного инструмента. В результате два аферистов становятся богаче (минус стоимость скрипки), а жертва остаётся с дешёвым инструментом.

Зелёные товары

Афёра «зелёных товаров» была популярна в США XIX века, когда людей обманывали, заставляя платить за бесполезные поддельные деньги. Жертву привлекали листовками, в которых предлагалась «подлинная» поддельная валюта. Жертв, обычно живущих вне крупных городов, заманивали в место, где находились аферисты. Жертв проводили к месту, где им показывали большие суммы подлинной валюты — якобы поддельной — которую затем клали в сумку. Жертвам предлагалось купить деньги по цене намного ниже номинала. Пока жертва вела переговоры о цене или была отвлечена, сообщник (подставной) менял сумку с деньгами на сумку с опилками, зелёной бумагой или другим мусором. Жертвы уходили, не подозревая о подмене, и не хотели сообщать о преступлении, так как попытка купить поддельную валюту сама по себе была преступлением.

Свинья в мешке

«Свинья в мешке» возникла в позднем Средневековье. Афёра предполагает продажу того, что якобы является маленькой свиньёй в мешке. На самом деле мешок содержит кошку (не особо ценную как источник мяса). Если купить мешок, не заглядывая внутрь, человек покупает что-то менее ценное, чем предполагалось. Выражение «купить свинью в мешке» стало идиоматическим выражением во многих европейских языках для обозначения покупки чего-либо без предварительного осмотра.

Тайские драгоценности

Афёра с тайскими драгоценностями включает слои аферистов и помощников, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, покупая беспошлинные украшения и отправляя их домой. Жертву возят по городу на тук-туке, управляемом одним из аферистов, который обеспечивает встречу жертвы с одним помощником за другим, пока жертва не согласится купить украшения в магазине, также принадлежащем мошенникам. Драгоценности подлинные, но сильно переоценены. Эта афёра работает в Бангкоке двадцать лет и, как говорят, защищена тайской полицией и политиками.

Похожий трюк в Таиланде включает ложь о наличии слоновой кости в украшениях. Мошенники предлагают украшение без слоновой кости рядом с табличкой на английском языке: «Строго запрещено ввозить слоновую кость в Соединённые Штаты, продавец не несёт ответственности». Это может заставить покупателя поверить, что он наткнулся на «запретный плод», побуждая его купить украшение, обычно маленькое и легко скрываемое, и вывезти его из страны. Позже покупатель обнаружит, что украшение сделано из костного вещества без следов слоновой кости.

Афёра с финансовым состоянием

В вариантах афёры с золотым кирпичом аферист убеждает жертву с помощью якобы объективных доказательств, что он богаче, чем на самом деле. «Золотой кирпич», который продаёт мошенник, — это он сам.

Этот трюк был распространён в кругах коммерческого банкинга и страхования Манхэттена между 1980-ми и 2020-ми годами. Афёра опирается на истину, что коммерческое кредитование и страхование, несмотря на оценки третьих сторон и проверку должной осмотрительности, в конечном итоге основаны на доверии между кредитором и заёмщиком. Суть афёры проста — аферисты создают поддельные документы, показывающие, что заёмщик соответствует или превышает требования ликвидности капитала, необходимые для получения многомиллионного финансирования или страховки.

Однако банки и страховые компании ожидают, что некоторые документы будут поддельными. Сложная часть афёры — делать много других вещей в течение долгих лет, которые придают аферисту и создаваемым им документам ореол богатства. В случае Trump Organization (Организация Трампа) поддельные финансовые документы были предоставлены независимым аудиторам, которые затем сами создали документы третьих сторон на основе этих ложных представлений.

Тем временем много времени и энергии уходит на «засолку» общественной сферы якобы мягкими доказательствами богатства — включая передачу поддельной информации финансовым журналистам (даже через поддельных пресс-агентов), чтобы главный герой был высоко ранжирован в списках самых богатых людей страны. Этот список затем используется для «доказательства» того, что главный герой финансово ликвиден. Другие тактики включают размещение поддельных материалов в таблоидных колонках сплетен, отмечающих роскошный образ жизни главного героя, и обеспечение дорогого вида «магазинов» компании, где обманывают жертв (на самом деле дешёвый ковролин, плитка, краска, столешницы, светильники и т. д.).

В деле Трампа доказательства на судебном разбирательстве в Верховном суде штата Нью-Йорк на Манхэттене показали, что операция сообщила, что один из её главных «магазинов» — трёхуровневый жилой блок в Trump Tower, хотя и законно принадлежащий, был в три раза больше по площади, чем на самом деле. Эта ложь была ключевой для афёры, потому что это «доказательство» также было частью кампаний давления на финансовых журналистов, работающих над списками самых богатых людей.

Динамики из белого фургона

В афёре с динамиками из белого фургона низкокачественные громкоговорители продаются — стереотипно из белого фургона — как дорогие устройства с большой скидкой. Продавцы объясняют ультранизкую цену несколькими способами; например, что их работодатель не знал, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайно продают избыток за спиной босса. «Продавцы динамиков» готовы к торгам и снижению цены, потому что динамики, которые они продают, хотя обычно функциональны, на самом деле стоят лишь небольшую часть их «рекомендуемой цены» для производства. Афёра может включать создание веб-сайтов для поддельного бренда, который обычно звучит похоже на известную компанию громкоговорителей. Они часто размещают объявление о динамиках в местной газете по завышенной цене и показывают жертве копию этого объявления для «проверки» их стоимости.

Азартные игры

Балтиморский биржевой маклер / Психические спортивные прогнозы

Афёра «Балтиморский биржевой маклер» опирается на массовую рассылку или отправку электронных писем. Мошенник начинает с большого пула жертв, в идеале степень двойки, например 1024. Мошенник делит пул пополам и отправляет членам каждой половины прогноз о будущем результате события с двумя исходами (например, повышение или падение цены акции, или результат спортивного события). Одна половина получает прогноз, что цена акции вырастет (или команда выиграет и т. д.), а другая половина получает противоположный прогноз. После события мошенник повторяет процесс с группой, которая получила правильный прогноз, снова деля группу пополам и отправляя каждой половине новые прогнозы. После нескольких итераций «выжившая» группа жертв получила замечательную последовательность правильных прогнозов, после чего мошенник предлагает этим жертвам ещё один прогноз, на этот раз за плату. Следующий прогноз, конечно, не лучше случайного предположения, но предыдущий рекорд успеха делает его кажущимся жертве прогнозом большой ценности.

Эта афёра получила своё название благодаря роману Фрэнка Дефорда «Cut ‘n’ Run» (1973), в котором биржевой маклер из Балтимора ходит в несколько разных баров и предсказывает результат предстоящей игры Baltimore Colts (Балтиморские жеребцы) эпохи Джонни Унитаса. Он делает равное количество прогнозов на победу/поражение и никогда не возвращается в бары, где он ошибался. Для финальной ставки он предсказывает в одном баре, что Colts проиграют, и они действительно проигрывают. После того как они видят, как он правильно предсказал шесть футбольных игр подряд, посетители очарованы, когда он возвращается в бар на следующей неделе и заявляет: «Футбол — это хобби, мой настоящий бизнес — фондовый рынок». Он получает прилив новых клиентов.

Лотерейное мошенничество через посредника

Лотерейное мошенничество через посредника — это афёра, при которой мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными номерами. Затем он изменяет дату на билете так, чтобы она выглядела как билет с предыдущего дня, и, следовательно, выигрышный билет. Затем он продаёт билет жертве, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он не может получить приз (не имеет права и т. д.). Особая жестокость этой афёры в том, что если жертва попытается получить приз, поддельно изменённый билет будет обнаружен, и жертва будет привлечена к уголовной ответственности.

Три карты Монте

Три карты Монте, «найди королеву», «трёхкарточный трюк» или «следи за дамой» — по сути то же самое, что и многовековая игра в скорлупки или наперстки (за исключением реквизита). Фокусник показывает три игральные карты аудитории, одна из которых королева («дама»), затем кладёт карты рубашкой вверх, перемешивает их и предлагает аудитории поставить на то, какая из них королева. Сначала аудитория скептична, поэтому подставной делает ставку, и мошенник позволяет ему выиграть. В одном варианте игры подставной (якобы тайком) подглядывает даму, убеждаясь, что жертва также видит карту. Этого иногда достаточно, чтобы побудить аудиторию делать ставки, но фокусник использует ловкость рук, чтобы всегда проигрывать, если только мошенник не решит позволить ему выиграть, надеясь заманить его в более крупные ставки. Жертва проигрывает, когда дилер решает заставить его проиграть.

Поддельные квалификации или одобрения

Диплом из фабрики дипломов

Государственные органы ведут список организаций, аккредитующих образовательные учреждения. Например, Министерство образования США контролирует аккредитацию высшего образования в Соединённых Штатах.

Большинство фабрик дипломов не аккредитованы такими организациями, хотя многие получают аккредитацию от других организаций (таких как фабрики аккредитации или коррумпированные иностранные чиновники), чтобы выглядеть легитимно. Выпускники этих учреждений рискуют тем, что полученные ими квалификации могут быть недостаточны для дальнейшего обучения, законного трудоустройства или профессиональной лицензии, так как их издатели не имеют действительной местной аккредитации для выдачи степеней.

Некоторые фабрики дипломов не проводят никакого обучения или экзаменов, вместо этого выдавая учётные данные на основе платежа и «жизненного опыта». Несколько из них случайно выдали степени домашним животным.

Титул «Доктор богословия» особенно подвержен неправильному использованию. В Соединённом Королевстве это заработанная постдокторская квалификация, требующая серии публикаций, но в Соединённых Штатах любая церковь может присвоить её как почётный титул; фабрики рукоположения охотно выдают эту докторскую степень за умеренную плату и минимальное обучение.

Издания и награды тщеславия

Издательство тщеславия — это схема «плати за публикацию», при которой издательство, обычно фабрика авторов, получает большую часть своих доходов от авторов, которые платят за публикацию своих книг, а не от читателей, покупающих готовые книги. Поскольку автор несёт весь финансовый риск, издательство тщеславия получает прибыль, даже если книги не продвигаются (или плохо продвигаются) и не продаются. Рост печати по требованию, которая позволяет печатать небольшие тиражи дешево, ускорил эту тенденцию.

Награда тщеславия — это награда, которую получатель покупает, создавая ложное впечатление о законном почёте. Они тесно связаны с афёрой «Who’s Who», где биографический субъект платит за тщеславное упоминание в печатном справочнике.

Афёра «Who’s Who»

Операторы мошеннических справочников типа «Who’s Who» предлагают упоминания или «членство» покупателям, которые часто не знают, как редко консультируют эти справочники.

Всемирная ассоциация роскоши

Всемирная ассоциация роскоши — самопровозглашённая международная организация, базирующаяся в Китае, которая предлагает «официальную регистрацию» для люксовых брендов и включение в «официальный список» люксовых брендов за плату.

Онлайн-афёры

Поддельное антивирусное ПО

Пользователи компьютеров невольно загружают и устанавливают поддельное программное обеспечение безопасности, вредоносное ПО, замаскированное под антивирусное, следуя сообщениям, которые появляются на их экране. Программное обеспечение затем притворяется, что находит множество вирусов на компьютере жертвы, «удаляет» несколько и просит платёж, чтобы позаботиться об остальном. Затем они связаны с веб-сайтами аферистов, профессионально разработанными, чтобы их поддельное программное обеспечение выглядело законным, где они должны заплатить плату за загрузку «полной версии» своего «антивирусного программного обеспечения».

Фишинг

Фишинг — современная афёра, при которой аферист общается с жертвой, выдавая себя за представителя официальной организации, с которой жертва ведёт дела, чтобы извлечь личную информацию, которую затем можно использовать, например, для кражи денег. В типичном случае аферист отправляет жертве письмо, якобы от компании, такой как eBay. Оно отформатировано точно так же, как письмо от этой компании, и просит жертву «проверить» личную информацию на веб-сайте, на который предоставлена ссылка, чтобы «переактивировать» её заблокированный счёт. Веб-сайт поддельный, но разработан так, чтобы выглядеть точно как веб-сайт компании. Сайт содержит форму, запрашивающую личную информацию, такую как номера кредитных карт, которые жертва чувствует себя вынужденной предоставить или потерять весь доступ к услуге. Когда жертва отправляет форму (без двойной проверки адреса веб-сайта), информация отправляется мошеннику.

Похожая схема подмены идентификатора вызывающего абонента существует с вводящими в заблуждение телефонными звонками («vishing»), облегчённая интернет-телефонией. Мошенник может совершать звонки через шлюз Internet-PSTN, чтобы выдавать себя за банки, полицию, школы или другие доверенные организации. Случайный автоматический звонок может выдавать себя за поставщика медицинских услуг, чтобы получить номера социального страхования и даты рождения пожилых пациентов, недавно выписанных из больницы.

Поддельный звонок в службу поддержки

Ничего не подозревающих владельцев и пользователей компьютеров целенаправленно контактируют люди, выдающие себя за представителей Windows (то есть Microsoft) или их интернет-провайдера, и говорят им, что их компьютер создаёт ошибки и им нужно исправить неисправности. Мошенники убеждают людей перейти на один или другой сайт, чтобы увидеть эти якобы ошибки. Затем им требуется предоставить данные кредитной карты для покупки какой-либо поддержки, после чего их просят разрешить удалённое подключение к «полному ошибок» компьютеру, чтобы проблема могла быть исправлена. На этом этапе компьютер жертвы заражается вредоносным ПО, шпионским ПО или программным обеспечением удалённого подключения.

Афёра с переадресацией вызовов

Афёра с переадресацией вызовов предполагает, что мошенник обманом заставляет жертву набрать определённый номер телефона, который затем перенаправляет все входящие звонки и текстовые сообщения, которые получает жертва, на устройство мошенника. Мошенник, в свою очередь, перехватывает банковские сообщения и одноразовые пароли, в то время как жертва остаётся в неведении.

Афёра с входом в банк

Мошенник убеждает жертву войти в банк и убеждает её, что она получает деньги. Некоторые жертвы технической поддержки могут иметь свою информацию продана или обменена новой организации, которая будет звонить им и говорить, что они имеют право на возмещение за поддержку, которую они ранее оплатили. Кроме того, мошенник может выдавать себя за компанию безопасности и убеждать жертву, что хакеры манипулируют её банковским счётом. Цель — заставить мошенника перевести деньги между счётами пользователя и использовать редактирование HTML в браузере, чтобы создать впечатление, что новые деньги были переведены на счёт законной компанией. Мошенник «делает ошибку» и отправляет большую сумму денег, чем первоначально сказал, затем убеждает жертву, что она должна вернуть ошибочно отправленные дополнительные деньги мошеннику через банковский перевод, денежный перевод или подарочные карты.

Схемы, основанные на религии

Афёра аффинитета в церкви

Заявление о том, что они разделяют чьё-то мировоззрение, — это скрытное прикрытие, которое используют многие церковные аферисты. Притворство, что они разделяют веру, убаюкивает членов религиозных организаций, заставляя их думать, что аферист подлинный. Часто заявляя о каком-то божественном руководстве, используя религиозные лозунги или заявляя о сборе средств на достойное дело, церковные аферисты приглашают своих новых друзей инвестировать в то, что оказывается не более чем схемой Понци. Это такое распространённое преступление, что штат Аризона (Arizona) указал афёры аффинитета этого типа как свою главную афёру на 2009 год. В одной недавней общенациональной религиозной афёре прихожане якобы потеряли более 50 миллионов долларов в поддельной схеме золотых слитков, продвигаемой ежедневными молитвенными цепочками по телефону.

Другие афёры и мошеннические схемы

Афёра с счётом в баре

Афёра с счётом в баре распространена в Европе, особенно в Будапеште (Budapest), Венгрия. Жертву, обычно туриста-мужчину, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают разговор, например, спрашивая дорогу (притворяясь, что приняли туриста за местного жителя). После некоторого разговора женщины предлагают пойти в бар, который они знают. Там они заказывают много блюд и напитков и побуждают жертву делать то же самое. Либо меню не содержит цен, либо меню позже меняют на меню с более высокими ценами.

Когда приходит счёт, он во много раз больше, чем ожидалось. У женщин есть только небольшое количество наличных, и они просят жертву оплатить счёт. Жертву заставляют платить перед уходом (иногда с угрозами насилия) и направляют к банкомату в помещении, где она может снять наличные. Женщины извиняются за ситуацию и договариваются встретиться на следующий день, чтобы вернуть деньги, но они не появляются. На самом деле женщины работают с баром и получают часть платежа.

Пекинский чай

Афёра с пекинским чаем — известный вариант афёры с заведением, практикуемый в Пекине и некоторых других крупных китайских городах. Артисты (обычно женщины, работающие парами) подходят к туристам и пытаются подружиться. После разговора они предлагают поехать посмотреть чайную церемонию, утверждая, что никогда не были на одной. Туристу никогда не показывают меню, но он предполагает, что это то, как всё делается в Китае. После церемонии туристу предъявляют счёт, иногда взимая более 100 долларов с человека. Артисты затем передают свои счета, и туристы вынуждены последовать их примеру. Похожие афёры, связанные с ресторанами, кофейнями и барами, также имеют место.

Большой магазин

«Большой магазин» — это техника убеждения жертвы в законности операции аферистов. Магазин заполнен сложными декорациями и управляется большой командой аферистов. Часто здание сдаётся в аренду и обставляется так, чтобы выглядеть как существенный бизнес. Пример — установка «букмекерской конторы» в фильме «The Sting» (Афёра).

В 2014 году сельскохозяйственный кооператив в Нанкине (Nanjing), Китай, построил целый поддельный банк из кирпича и раствора с одетыми в форму клерками за прилавками. Нелицензированный банк работал чуть более года, затем не выполнил свои обязательства, обманув китайских вкладчиков на 200 миллионов китайских юаней. Мошеннический проект криптовалюты OneCoin — европейский пример.

Афёра благословения

Афёра благословения нацелена на пожилых китайских иммигранток, убеждая их, что злой дух угрожает их семье и что эту угрозу можно устранить с помощью церемонии благословения, включающей сумку, наполненную их сбережениями, украшениями или другими ценностями. Во время церемонии аферисты меняют сумку ценностей на идентичную сумку с бесценным содержимым и скрываются с наличными или украшениями жертвы.

Обмен сдачи

Обмен сдачи, также известный как быстрый обмен или афёра с недостачей, — распространённая короткая афёра, которая предполагает предложение обменять сумму денег с кем-то, одновременно беря сдачу или купюры туда-сюда, чтобы запутать человека относительно того, сколько денег на самом деле обменивается. Наиболее распространённая форма, «Короткий счёт», была заметно показана в нескольких фильмах об афёрах, особенно в «The Grifters» (Аферисты), «Criminal» (Преступник), «Nine Queens» (Девять королев) и «Paper Moon» (Бумажная луна).

Например, аферист, нацеленный на кассира, извиняясь, использует десятидолларовую купюру для оплаты товара стоимостью менее доллара, утверждая, что у него нет более мелких купюр; сдача более девяти долларов будет включать либо девять однодолларовых купюр, либо пятидолларовую и четыре однодолларовые. Аферист затем утверждает, что обнаружил, что у него всё же была однодолларовая купюра, и предлагает обменять её и девять долларов на оригинальную десятку. Если аферист может манипулировать кассиром, чтобы он сначала передал десятидолларовую купюру, аферист может затем вернуть её кассиру вместо одной из однодолларовых купюр, которые аферист должен был дать кассиру. Аферист затем притворяется, что заметил, что он «ошибочно» дал кассиру девятнадцать долларов вместо десяти; выпустив ещё одну однодолларовую купюру, аферист предлагает добавить это к девятнадцати и позволить кассиру вернуть ему ровно двадцать.

Афёра опирается на то, что кассир кладёт мелкие купюры в кассу, где они смешиваются с существующими купюрами, и кассир не замечает, что девятнадцать долларов, данные аферистом, включали десять долларов, которые принадлежали магазину с самого начала (деньги, которые должны были быть возвращены за десятидолларовую купюру, переданную ранее). Таким образом, аферист украл десять долларов минус стоимость дешёвого товара, который был куплен (фактически украв более девяти долларов).

Афёра с найденным кошельком

Афёра с найденным кошельком обычно нацелена на туристов. Аферист притворяется, что случайно роняет свой кошелёк в общественном месте. После того как ничего не подозревающая жертва подбирает кошелёк и предлагает его аферисту, начинается афёра. Артист обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает позвонить в полицию, пугая жертву, чтобы она вернула якобы украденные деньги. Случаи были зарегистрированы в Восточной Европе и крупных городах или на железнодорожных станциях в Китае.

Афёра поддельного кастинг-агента

В этой афёре аферист выдаёт себя за кастинг-агента модельного агентства, ищущего новые таланты. Начинающему модели говорят, что ему понадобится портфолио или карточка. Жертва заплатит авансовый взнос за фотографии и создание портфолио, после чего его отправят в надежде, что его агент найдёт ему работу в следующие недели. Конечно, он никогда больше не слышит от аферистов.

Афёра поддельного агента часто нацелена на новичков в индустрии, так как им часто не хватает опыта, чтобы заметить такие трюки. Законные агентства по талантам советуют, что подлинный агент по талантам никогда не будет просить деньги авансом, так как они зарабатывают всю свою жизнь на комиссионных от доходов своих клиентов.

Афёра с поддельным предложением работы

Очень похожа на афёру кастинг-агента — афёра с «предложением работы», при которой жертва получает неожиданное письмо, утверждающее, что она рассматривается для найма на новую работу. Аферист обычно получает имя жертвы из сайтов социальных сетей, таких как LinkedIn и Monster.com. Во многих случаях те, кто проводит афёры, создают поддельные веб-сайты с объявлениями о вакансиях, которые ищет жертва, а затем связываются с жертвой, чтобы предложить ей одну из должностей.

Если жертва ответит на первоначальное письмо, мошенник отправит дополнительные сообщения, чтобы укрепить уверенность жертвы в том, что она участвует или уже выбрана на законную работу. Это будет включать запрос резюме жертвы, а также заверения, что телефонное интервью будет «следующим этапом процесса найма».

Цель афёры с предложением работы — убедить жертву выпустить средства или информацию о банковском счёте мошеннику. Есть два распространённых метода. Первый — сказать жертве, что она должна пройти тест, чтобы претендовать на работу, а затем отправить ссылки на сайты обучения, которые продают материалы для тестирования и электронные книги за плату. Или жертве предоставляется фактический онлайн-тест, который обычно является поддельным веб-сайтом, созданным путём копирования вопросов из реальных сертификационных экзаменов, таких как сертификация Professional in Human Resources (PHR) или экзамен менеджера проектов. Если жертва платит за учебный материал, это обычно конец афёры, и мошенник прерывает дальнейший контакт.

Во втором, более зловещем варианте мошенник скажет жертве, что она нанята на работу, и запросит доступ к банковским счетам и маршрутным номерам, чтобы ввести «нового сотрудника» в систему расчётов компании. Это также может включать письма с поддельными налоговыми формами, пытающимися получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию. Если жертва согласится, её банковский счёт будет опустошен, а её личная информация будет использована для совершения кражи личных данных.

Мошеннические справочные запросы

В этой афёре десятки тысяч запросов в виде счёта отправляются предприятиям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, такой как «Это запрос на заказ товаров или услуг, или того и другого, а не счёт, счёт-фактура или выписка счёта. Вы не обязаны производить какие-либо платежи по этому предложению, если вы не примете это предложение» или «ЭТО НЕ СЧЁТ. ЭТО ЗАПРОС. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ПЛАТИТЬ УКАЗАННУЮ ВЫШЕ СУММУ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИМЕТЕ ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ». Отказы от ответственности в остальном разработаны так, чтобы выглядеть как счета или возобновления существующей рекламы в справочнике торговли или публикации. Корреспонденция отформатирована как счёт, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием информации, которая будет опубликована, деталями платежа и общей суммой к оплате, которая включает символический скидку, если оплачено в течение указанного периода времени. В некоторых случаях текущее объявление компании, вырезанное из существующей публикации (такой как Thomas Register, Hotel and Travel Index или Official Meeting Facilities Guide), прилагается к запросу на рекламу в неаффилированной конкурирующей публикации, которая работает из почтового ящика.

Один вариант отправляет «Окончательное уведомление о регистрации домена» от организации, называющей себя «Domain Services», которая утверждает: «Невыполнение регистрации вашего доменного имени в поисковой системе к дате истечения срока может привести к отмене этого предложения, что затруднит поиск вашего сайта клиентами в интернете». Список потенциальных жертв получается из интернет-справочников WHOIS доменных имён, и запросы выглядят как возобновление существующей регистрации или листинга доменного имени. «Регистрация» фактически предлагает ничего, кроме расплывчатого утверждения, что организация, отправившая запрос, отправит доменное имя жертвы в существующие поисковые системы за завышенную плату. Это не обязывает продавца публиковать справочник, возобновлять базовый домен в любом реестре на основе ICANN или доставлять какой-либо материальный продукт.

Похожая схема использует запросы, которые выглядят как счета за местные справочники жёлтых страниц или объявления. Поскольку любой может опубликовать справочник жёлтых страниц, продвигаемая книга — это не справочник местного оператора обмена, а конкурент, который может иметь ограниченное распространение, если он вообще появляется. Вместо того чтобы чётко указывать проверенный тираж, запросы будут запутанно утверждать, что «предлагают 50 000 копий» или утверждают «тысячи читателей» без указания того, был ли фактически напечатан или продан предполагаемый тираж справочников.

Общедоступные реестры, в которых указаны законные владельцы новых зарегистрированных товарных знаков, также используются как источник адресов для мошеннических справочных запросов.

Намерение состоит в том, чтобы небольшой процент предприятий либо ошибочно приняли запросы за счета (оплатив их), либо ошибочно приняли их за запрос на исправления и обновления существующего листинга (тактика получения подписи бизнесмена на документе, который служит предлогом для выставления счёта жертве).

Джем-аукцион

В этой афёре аферист выдаёт себя за розничного торгового промоутера, представляющего производителя, дистрибьютора или набор магазинов. Афёра требует помощников для управления покупками и обменом денег, в то время как зазывала поддерживает высокий уровень энергии. Прохожих соблазняют собраться и послушать зазывалу, стоящего рядом с массой привлекательных товаров. Фокусник соблазняет, ссылаясь на высокопроизводительные товары, но утверждает, что следует правилам, которые он должен начать с более мелких товаров. Мелкие товары описываются и «продаются» за символическую сумму в доллар — со столькими участниками аудитории, сколько заинтересованы в получении товара.

Зазывала делает эмоциональный призыв, например, говоря: «Поднимите руку, если вы довольны своей покупкой», и когда руки поднимаются, указывает своим помощникам вернуть всем деньги (они оставляют товар). Этот обмен повторяется с товарами возрастающей стоимости, чтобы установить ожидание закономерности. В конце концов, закономерность заканчивается тем, что «аукцион» заканчивается без достижения высокостоимостных товаров и останавливается на полпути через фазу, где фокусник сохраняет собранные деньги из этого раунда покупок. Жертвы чувствуют себя слегка неудовлетворёнными, но у них есть товары в руках и приятное чувство от того, что они несколько раз продемонстрировали свою счастливость. Жертвы не понимают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в последнем раунде.

Обмен валюты

Эта афёра происходит при обмене иностранной валюты. Если обменивается большая сумма наличных, жертве говорят быстро спрятать деньги перед подсчётом («Нельзя доверять местным жителям»). Значительная сумма будет отсутствовать.

Основные типы афер и мошенничества