Комплексный инвестиционный счёт — это единая платформа для управления портфелем инвестора, объединяющая различные активы и налоговые оболочки. Такие сервисы предоставляют финансовые учреждения за комиссию, позволяя инвесторам отслеживать весь портфель в одном месте.
Комплексный инвестиционный счёт (также известный как комплексный инвестиционный сервис или налоговая оболочка) — это способ консолидации и управления инвестиционным портфелем и финансовыми планами инвестора. Услуги комплексного управления предлагают многие финансовые учреждения. Обычно такие сервисы предоставляются за плату или серию комиссионных сборов, которые покрывают все административные и управленческие расходы. Этот тип услуги также иногда называют инвестиционной платформой или финансовой платформой.
История
К середине 1990-х годов крупные американские брокерские компании предлагали комплексные счета. К 1994 году комиссии, которые ранее составляли 3%, начали снижаться, как и минимальная сумма инвестиций.
Комплексные сервисы появились в Австралии и Новой Зеландии раньше, чем в Великобритании (примерно в 2000 году). По состоянию на 2010 год на комплексных сервисах в Великобритании хранилось примерно 230 миллиардов фунтов стерлингов активов. Transact стал первым комплексным сервисом, получившим лицензию в Великобритании. В связи с проведением Управлением финансового поведения (FSA) реформы розничного распределения финансовых услуг (RDR), к концу 2012 года ожидалось, что больше инвесторов, имеющих финансовых консультантов, переведут свои инвестиции на комплексные сервисы.
Структура
Комплексные сервисы или счета обычно позволяют инвесторам, как правило при консультации финансового советника, выбирать из широкого спектра фондов и активов — включая паевые фонды, открытые инвестиционные компании, инвестиционные фонды закрытого типа, акции, государственные облигации, денежные средства, структурированные продукты, венчурные инвестиционные фонды, хедж-фонды, биржевые фонды, товарные биржевые фонды и другие инвестиционные продукты. Затем сервис позволяет распределить эти активы по наиболее подходящим налоговым оболочкам — включая индивидуальные сберегательные счета и пенсионные планы. Инвесторы и советники получают возможность просматривать полную картину портфеля в режиме онлайн — всё в одном месте, откуда угодно в мире, круглосуточно.
Потенциальные преимущества для инвесторов:
- Они работают только с одним контрагентом, что экономит много времени на взаимодействие с различными управляющими фондами, финансовыми учреждениями и другими поставщиками услуг
- Инвесторы могут просматривать весь портфель в одном месте, что позволяет им ежедневно отслеживать свою текущую финансовую позицию, независимо от сложности их финансовых дел
- Они получают единую консолидированную годовую налоговую справку, полные полугодовые отчёты, документацию по всем покупкам, продажам, пополнениям и снятиям средств
- Некоторые комплексные сервисы не взимают плату за переоформление активов в натуральной форме при добавлении или удалении их с платформы
🔑 Ключевые факты
- Комплексные инвестиционные счета позволяют консолидировать управление портфелем и финансовыми планами
- К 1994 году комиссии за такие услуги снизились с 3% и продолжают падать
- На комплексных сервисах в Великобритании по состоянию на 2010 год хранилось около 230 млрд фунтов активов
- Платформы позволяют выбирать из широкого спектра активов: фонды, акции, облигации, хедж-фонды и другие инструменты
- Инвесторы получают единую консолидированную налоговую справку и полные отчёты по всем операциям
- Сервисы появились в Австралии и Новой Зеландии раньше, чем в Великобритании (около 2000 года)
- Transact стал первым комплексным сервисом, получившим лицензию в Великобритании
❓ Часто задаваемые вопросы
💡 Интересные факты
- К 1994 году комиссии за комплексные инвестиционные счета упали с 3% до значительно более низких уровней, сделав услугу доступнее для инвесторов
- Transact стал первым комплексным сервисом, получившим официальную лицензию в Великобритании, открыв путь другим компаниям
- На комплексных сервисах можно отслеживать портфель 24/7 из любой точки мира через интернет, что было революционным в конце 1990-х годов