Лотерейный скам: как распознать и защититься

Мошенничество, выдающее себя за лотерею

Лотерейный скам — это разновидность мошенничества с авансовым платежом, которое начинается с неожиданного сообщения (иногда с поддельным чеком), в котором жертве сообщается, что она выиграла крупную сумму денег в лотерее. Получателю сообщения — мишени мошенников — обычно говорят держать это в секрете «из-за путаницы с некоторыми именами и номерами» и связаться с «агентом по претензиям». После контакта с агентом жертву просят оплатить «комиссию за обработку» или «сборы за перевод», чтобы выигрыш был распределён, но денег она никогда не получит.

Многие email-скамы используют названия легитимных лотерейных организаций или других реальных компаний, но это не означает, что эти организации как-либо причастны к мошенничеству.

Как распознать

Существует несколько способов определить поддельное письмо о лотерее:

• Если человек не покупал билет, он не может выиграть приз. Не существует «email-розыгрышей» или лотерей, где «билеты не продавались». Это просто выдумка мошенника, чтобы убедить жертву в выигрыше.
• Мошенник попросит жертву заранее оплатить комиссию для получения приза. Все настоящие лотереи просто вычитают любые сборы и налоги из суммы выигрыша. Независимо от того, на что мошенник ссылается (курьерские услуги, банковские сборы или различные вымышленные сертификаты), всё это выдумано для получения денег.
• Письма о лотерейных скамах часто приходят с бесплатных email-сервисов: Outlook, Yahoo!, Hotmail, Live, MSN, Gmail и т. д.
• Мошеннические письма часто требуют держать выигрыш в тайне, чтобы другие люди не подсказали жертве, что это скам.
• Могут быть несоответствия между валютами и странами — например, письмо отправлено человеку в Великобритании, но сумма указана в долларах США, а сама лотерея якобы базируется в ЮАР.
• Как и многие мошеннические письма в целом, письма о лотерейных скамах могут содержать орфографические и грамматические ошибки.

Большинство email-скамов с лотереями — это разновидность мошенничества с авансовым платежом.

Навязывание через «выигрыш» в лотерее

Другой тип лотерейного скама — это письмо или веб-страница, где получателю сообщается, что он выиграл деньги в лотерее. Получателя просят срочно связаться с агентом, но мошенники используют третью сторону, компанию, адрес электронной почты или имена, чтобы скрыть свою личность. Иногда они предлагают дополнительные призы (например, недельный круиз на Багамы, если позвонить в течение 4 минут). После контакта с «агентом» получателя приглашают в офис, где в течение часа или более раскрываются условия получения предложения. Например, победителя побуждают потратить в 30 раз больше суммы выигрыша, чтобы получить сам приз. Другими словами, хотя предложение технически реально, на самом деле это всего лишь скидка в несколько процентов на чрезвычайно дорогую покупку. Такой тип скама легален во многих юрисдикциях.

Иногда письма о лотерейных скамах отправляют обычной почтой; их содержание и стиль похожи на email-версии. Например, некоторые мошенники используют названия легальных испанских лотерей, таких как El Gordo de la Primitiva.

В Великобритании ряд легитимных лотерейных сайтов имеют специальные страницы, посвящённые теме скамов.

Вариант с шантажом

Этот вариант основан на том, что жертва соглашается принять деньги, на которые она не имеет права, а затем, когда отказывается платить авансовый сбор, мошенники угрожают донести на неё, если она не заплатит выкуп.

Типичный сценарий — письма, отправленные сотрудникам многонациональной корпорации на их рабочие адреса электронной почты. Мошенники выдают себя за агентов схемы, в которой якобы выиграла компания. Например, они утверждают, что компания выиграла приз за размещение объявления у якобы организаторов схемы в малоизвестном (а иногда и вымышленном) торговом журнале, опубликованном в столь же неизвестной стране. Мошенники заявляют, что писали в штаб-квартиру корпорации и пытались передать «приз», но безуспешно. Однако, чтобы не потерять лицо перед организаторами, они хотят выполнить свои обязательства и просят личные банковские реквизиты жертвы для отправки денег, доверяя ей передать их работодателю. Это сразу делает жертву уязвимой для фишинга и, что более важно, для шантажа. Когда жертва отказывается платить авансовый сбор, мошенники угрожают донести на неё работодателю и/или в полицию.